こんにちは。【公式】オルカンカフェスタッフです！
先日投稿させていただいたトピック「「オルカンカフェがあって良かった！」や「こんな事を企画して欲しい！」といった声を募集します！」の中で、「オルカン以外も組み合わせて多彩なポートフォリオの組み立て例などを紹介してほしい」というお声をいただきました。そこで今回は、「オルカン」との組み合わせの一例として「金」をご紹介します。

「金」は代表的な資産である株式や債券と異なり、そのものに価値があることなどから、値動きが異なりやすい傾向があります。
そのため、「オルカン」と一緒に保有することで、資産全体の値動きを緩やかにする効果が期待されます。

下記グラフは、「オルカン」70％と間接的に「金」に投資するファンド「三菱UFJ 純金ファンド 愛称：ファインゴールド」30％を組み合わせた場合のシミュレーションです。
例えば、2025年4月の米国トランプ政権の関税政策による株式市場下落の際や、2020年3月のコロナショックの際には、有事の「金」としての強みなどから「ファインゴールド」のパフォーマンスは相対的に良好であり、「オルカン」との組み合わせにより、下落幅を抑制できた様子が見て取れます。



・上記は、オルカンにファインゴールドを組み入れることによる効果をお示しするために、一例としてオルカンとファインゴールドを70%、30％の割合で併せ持ちし、各月末でリバランスした場合の値動きの結果を示したものです。
・基準価額は、運用管理費用（信託報酬）控除後の値を使用しています。
・上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。・計測期間が異なる場合は、結果も異なる点にご注意ください。



・上記は、一例としてオルカン100％とオルカンとファインゴールドを70%、30％の割合で併せ持ちした際のリスクとリターンの結果を示したものです。リスクは月次騰落率の標準偏差を、リターンは月次騰落率の平均をそれぞれ年率換算したものです。
・基準価額は、運用管理費用（信託報酬）控除後の値を使用しています。
・上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。・計測期間が異なる場合は、結果も異なる点にご注意ください。

皆さまの保有資産の一部に「金」を取り入れるという選択を考えてみるのはいかがでしょうか。

▼ファインゴールドの特徴はこちら
https://www.am.mufg.jp/lp/finegold/

※ファインゴールドの詳細と販売会社はこちら
https://www.am.mufg.jp/fund/251065.html


※投資信託にはリスク（投資元本を割り込むおそれ）があり、購入にあたっては手数料等その他の費用がかかります。詳細につきましては、以下のリンク先をご確認ください。
※ファインゴールドのリスクと費用
https://www.am.mufg.jp/redirectpdf.html?kbn=koumokuromi&fundcd=251065&pageNumberType=risk_page_number
https://www.am.mufg.jp/redirectpdf.html?kbn=koumokuromi&fundcd=251065&pageNumberType=procedure_page_number

※ページの一番下にある留意事項をご覧ください。