どちらに投資したいですか？

新年明けましておめでとうございます。【公式】オルカンカフェ スタッフです！

2026年、新しいNISAが始まってから早くも3年目。
そしてオルカンカフェは、おかげさまで1月15日に1周年を迎えます。
日頃のご参加・応援に、心より感謝申し上げます。

さて今回、皆さまにお伺いしたいテーマはこちらです。
オルカンにまつわる川柳——「オルカン川柳」を詠んでみませんか？！
嬉しかったこと、気づき、投資を続けてきたからこそ感じたことなど、自由な発想で 五・七・五にのせてお寄せください。資産運用やeMAXIS Slimに関する内容など、オルカンにまつわるものであればOKです！
また、その川柳に込めた思いやエピソードも、ぜひコメントに添えていただけると嬉しいです。

いただいた川柳の一部を、2月13日の「NISAの日」などでのご紹介も考えています。
「いいね！」「上手い！」と感じた作品には、ぜひ拍手で応援してくださいね。

例えば...
「花よりも　団子よりも　オルカンかな」
→今年は去年よりもオルカンを積み増したい！と思った意気込みを表現。

「海外の　ニュースもちょっと　自分ごと」
→世界分散投資をしているから、経済ニュースが自分事に。

「Slim積み　複利を願い　太る夢」
→オルカン（ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー））をつみたて投資しながら、複利で資産が育っていくといった夢が膨らみ、自分の気持ちがSlim（スリム）になっていない様子を表現。

などなど。何個投稿いただいてもOKです！皆さんの力作お待ちしております！

●投稿は、ページの下にある「コメントする」をクリックしてお願いします。

2026年も、皆さまの資産形成の一助となるよう、役立つ情報をお届けしてまいります。
本年もオルカンカフェをどうぞよろしくお願いいたします。


【皆さまの川柳やコメントを読む前にご確認ください。】
皆さまからコメントいただいた内容は、個人の意見・考えであり、個々の一時点の状況として捉えていただくようお願いいたします。必ずしも弊社の考えではないことにご留意ください。また、将来の運用成果を保証するものではありません。投資に関する決定はお客さまご自身のご判断と責任のもとに行っていただきますようお願いいたします。上記は参考情報の提供を目的としているものであり、特定のファンドの購入、売却、保有を推奨するものではありません。
当サークル閲覧・参加の際は注意事項・基本ルールをご確認ください。

【eMAXIS Slimリスク・費用はこちら】
https://emaxis.am.mufg.jp/lp/slim/pr1/#risk
・ページの一番下にある留意事項をご覧ください。

私は気になって毎日チェックしています。

いつも「オルカンカフェ」をご利用いただきありがとうございます！
「オルカンカフェ」は、「オルカン」で長期投資を実践する（しようと考えている）方々が資産運用について語り合うみんなのコミュニティです。

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「オルカン」とは、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の愛称で、投資の世界に踏み出す「はじめの一歩」としてつみたて投資を始める際にもご活用いただける投資信託です。
▼「オルカン」について詳しくはこちら（外部サイトに遷移します）
https://emaxis.am.mufg.jp/lp/slim/ac/lp/
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今年1月にオープンした「オルカンカフェ」は、おかげさまで2026年1月15日に1周年を迎えます。
いつもご参加いただいている皆さまのおかげです。ありがとうございます！


そこで今回は、感謝の気持ちを込めて、1周年のキャンペーンをご用意しました。
ぜひお気軽にご参加ください！


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＼抽選で200名様にAmazonギフトカードをプレゼント／
おかげさまで「オルカンカフェ」1周年！ありがとうキャンペーン
＜応募締切：2026/2/27(金) 13時＞
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【プレゼント】
キャンペーン期間中、イベント応募規約に同意して、キャンペーンに参加及び「オルカンカフェ」内でコメントを投稿していただいた方へ下記を抽選でプレゼントいたします。
Amazonギフトカード500円分 200名様

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【キャンペーン応募方法】
※ご応募には、STEP1とSTEP2の両方の実施が必要です

★STEP1★イベント応募規約に同意する
下記アンケートフォームに遷移いただき、イベント応募規約に同意いただける方は「イベント規約に同意のうえ、キャンペーンに参加する」を選択して「投票する」をクリックしてください。

▼イベント応募規約への同意はこちらから（ページトップにあるアンケートフォームに遷移します）
https://cs.beach.jp/scu/91778​
※「投票する」のクリックをもって「イベント応募規約」および【注意事項】に同意いただいたこととみなします

★STEP2★当コミュニティ内でコメントを投稿しよう
「オルカンカフェ」内でコメントを投稿しよう！
期間中に「オルカンカフェ」内で1回以上コメント投稿またはトピック作成をするだけでご参加いただけます！
※コメント投稿、トピック作成方法はこちらをご覧ください
https://sp.beach.jp/KIZUNA/howtouse/pc/index.html#talk

ご応募は以上で完了です！

※当コミュニティにまだ参加されていない方は、コミュニティページ上部にあります「サークルに参加する」ボタンから参加登録後、ご応募ください。

【当選発表について】
当選の発表は、賞品の配信をもって代えさせていただきます。

当選のお知らせは登録されたメールアドレス宛にお送りします。メールアドレスが未登録の方（※）は、確実に連絡が届くよう応募前にメールアドレスのご登録をお願いいたします。
（※）特に、LINE、Facebook、その他の提供するソーシャルログインサービスを利用して Beach にご登録いただいた方
メールアドレスのご登録は、ログイン後、「設定変更」＞「メールアドレス」からお願いいたします。

【注意事項】
■ 本キャンペーンはクオン株式会社の主催で行うものです。Apple Inc.およびアップル関連会社とは一切関係ありません。
■ Amazonギフトカードのご利用方法
https://www.amazon.co.jp/giftcard/faq/use
■ Amazonギフトカード 細則
https://amazon.co.jp/giftcard/tc
・本キャンペーンはクオン株式会社による提供です。キャンペーンについてのお問い合わせはAmazonではお受けしておりません。クオン株式会社が運営するBeachお問い合わせ事務局（ https://www.beach.jp/mall/searchhelp ）までお願いいたします。
・Amazon、Amazon.co.jpおよびそれらのロゴはAmazon.com, Inc.またはその関連会社の商標です。
・本キャンペーンに参加されたことによりお客様が損害を被った場合、三菱ＵＦＪアセットマネジメントは当該損害に関して一切責任を負いません。
・本キャンペーンに関して、お問い合わせなどへの返答は行っておりません。ご了承ください。
・三菱ＵＦＪアセットマネジメントは、本キャンペーンに関連するあらゆるWebサイトに掲載される情報の正確性、合法性、道徳性、最新性、適切性等について保証いたしません。

その他の注意事項は下記よりご確認ください。
▼イベント規約
https://sp.beach.jp/community/rule/index.html

たくさんの方のご参加を、お待ちしています♪

こんにちは、【公式】オルカンカフェ スタッフです！
「THE MUTUAL+」を運営されているフコク生命さんとのコラボ企画の第二弾です🎉
保険と投資信託との両面から「THE MUTUAL+」と「オルカンカフェ」でフィナンシャル・ウェルビーイング＊の観点から考えていきます！



◆第一弾ではこちらの2つのトピックを皆さんにお伺いしました。
・「みなさんの考える"愛のカタチ"はなんですか？」（THE MUTUAL＋）
・「あなたの"自分らしい人生" とは、どんな未来ですか??」（オルカンカフェ）

沢山コメントをいただき、誠にありがとうございます！
これら2つのトピックから次のようなことが見えてきました。
大切な人を守り、自分らしい人生を過ごすために必要なことは、「生活の基盤となる経済的な安心を確保しながら、心のゆとりと人とのつながりを大切にし、自分らしく穏やかに生きていける状態をつくること。」
これはまさにフィナンシャル・ウェルビーイングの考え方に近いと言えるのではないでしょうか。
そこで、皆さんにお伺いします。
「"穏やかに暮らす"ための経済的な安心を確保するために、あなたがしている工夫は何ですか？」

たとえば...
・「時間を味方につけながら、コツコツとつみたて投資を続けています。未来のために少しずつ積み重ねていくことで、「大丈夫だ」と思える瞬間が増え、将来への不安がふっと軽くなるような感覚を得られています。」

・「「家族に何かあったときに困らせたくない」という思いから、生命保険で備えています。未来の不安を少しでも減らし、家族みんなが穏やかに過ごせる環境づくりを心がけています。」

・「急な出費にも慌てないように、生活防衛資金を半年分だけ別口座に置いています。これがあるだけで心の余裕が全然違います。」

などなど。工夫している点だけでなく、皆さんに聞いてみたいことなどもあれば、ぜひコメントくださいね。

◆最後に、第一弾の各コミュニティサイトのコメントをご紹介します！
●「みなさんの考える"愛のカタチ"はなんですか？」（THE MUTUAL＋）
多くの方が「思いやり」「感謝」「健康」「安心」をキーワードとして挙げていました。
「家族を大切にすること。そのためにもまずは自身が健康であることに努めています。」
「お互いが思いやって感謝の気持ちを忘れないこと。」
「ちゃんと言葉で伝えること。」

●「あなたの"自分らしい人生" とは、どんな未来ですか??」（オルカンカフェ）
こちらも"安心感"や"自分で選べる人生"という思いが多く寄せられました。
「悠々自適の生活を送り、やり切ったと言える人生を送りたいです。」
「老後までに【働く／働かない】を自分で選択ができるようにしておきたいです。」
「縁があって出会った夫と共通の趣味を楽しみながら、いつまでも健康に過ごしたいです。」

いかがでしたでしょうか。
皆さんのコメントを読むだけで、あたたかい気持ちになり、日々健やかに生きる勇気をもらえますよね！

「"穏やかに暮らす"ための経済的な安心を確保するために、あなたがしている工夫は何ですか？」
●投稿は、ページの下にある「コメントする」をクリックしてお願いします。

皆さんのご参加を、心よりお待ちしております。

フコク生命さんの「THE MUTUAL+」でも同様のテーマでお伺いしています！こちらもぜひ訪問してみてくださいね！
https://www.beach.jp/circleboard/af09429/topic/1100221200762

＊フィナンシャル・ウェルビーイングとは...？
Finance とWell-beingを合わせた言葉。
自分たちで経済面を管理することにより、現在及び将来にわたって、自律的に人生における選択が可能な状態のこと。

・ページの一番下にある留意事項をご覧ください。
・上記はいただいたコメント全てを網羅するものではない点にご留意ください。いただいたコメントの中から、一部を加筆・修正している場合があります。

あなたの資産運用は？

今回のトランプショックはリーマン時のように金融危機が生じていないから大丈夫という声があります。

しかし、リーマン時のような金融危機も起きるのではと懸念しています。
皆さんは、リーマン時のように約50％下落でも積み立てを続けられますか。

米国では、10年物米国債の利回りが上昇し、低格付け融資からの資金流出が今週1週間で過去最大となっているようです。

中国では銀行の利ザヤが縮小し、不良債権処理の余力が縮小しつつあると指摘する声が出ています。

日本では国債へ投資する仕組み融資が増加し、地銀保有の国債の含み損が見えなくなっているようです。最近の国債価格下落は周知のとおりです。

これらは、金融危機の前触れなのかもしれないと恐れています。いたずらに不安をあおる意図はありません。しかし、下落に備えて、シートベルトをきっちりしめる時期が来そうな気がします。

投信派？株派？

「オルカンカフェ」に遊びに来ていただきありがとうございます！

NISAでは「つみたて投資枠」が設けられ、近年身近な投資手法になっています。
そこで本トピックでは、改めて「つみたて投資のポイント」をご紹介しつつ、2024年8月の相場下落時の「投資行動別のシミュレーション」をご紹介いたします。


【つみたて投資のポイント】
投資の結果（評価額）は、購入口数（量）×基準価額（価格）で決まります。
そのため、「価格」だけでなく「量」の視点を持って考えることがポイントです。

例えば下記の場合、基準価額が上がった2月は購入口数が少なくなり[①]、逆に基準価額が下がった3月は購入口数が多くなっています[②]。購入した投資信託の基準価額が下がったときには不安になるものですが、「基準価額が下がることは購入口数を増やせるチャンス」と考えることもできます。下図のように3月の基準価額下落時に売却せず、基準価額が上昇した4月も投資を続けた場合、結果として、4月時点の「累積投資額」の40,000円に対し、「つみたて投資評価額」は40,990円になります。



このように、つみたて投資では同じ金額を定期的に投資しているため、基準価額が「上がったときには少ない量（口数）」を、「下がったときには多い量（口数）」を購入していることになり、価格が低いときにこそ多くの量を購入することになります。
相場変動に関係なく、継続することが大切ということですね。


【相場下落時の投資行動別のシミュレーション】
次に、2024年8月の相場下落を受けた投資行動別のシミュレーションを見てみましょう。

シミュレーションはこちら（外部サイトに遷移します）



いかがでしたでしょうか。
今後の資産運用の参考になれば幸いです。

◇つみたて投資については、こちらをご覧ください（外部サイトに遷移します）。
https://tsumitate.am.mufg.jp/lp/


・特定の投資対象が値上がり続けたり、一旦上がってその後下落する場合等は、購入時期を分散させるよりも一度に全額投資した方が結果的に有利になる場合があります。
・つみたて投資は将来の収益を保証したり、相場下落時における損失を回避するものではありません。
・上記はシミュレーションの際に設定した条件であり、実際の運用成果とは異なります。また、税金・手数料等を考慮していません。
・基準価額は一万口当たりを表示しています。
・購入口数は小数点以下切り上げで計算しています。
・上記は、下落局面であっても、つみたて投資を継続していくことで、その有効性がみられるケースがあることをご理解いただくために、一例を示したものであり、下落局面にあるファンドのつみたて投資を推奨するものではありません。
・投資信託にはリスク（投資元本を割り込むおそれ）があり、購入にあたっては手数料等その他の費用がかかります。詳細につきましては、下記のリンク先をご確認ください。

皆さんこんにちは！【公式】オルカンカフェスタッフです。
『地球の歩き方 オルカン』発売予定の8月28日まで、あと45日となりました！

先日のご案内以降、「面白そう！」「予約します！」などなど沢山の声をいただきました。
本書を楽しみにしていただき、ありがとうございます！

この度、ティザーサイトが公開されましたので、ぜひチェックしてみてください！

▼ティザーサイトはこちら▼
https://emaxis.am.mufg.jp/lp/slim/ac/arukikata/


「地球の歩き方 オルカン」では、ファンドを運用する弊社と指数データを提供するMSCIの監修のもと、オルカンに組み入れられている世界47ヵ国・地域*について、 「地球の歩き方」が"産業"を切り口に、見どころを紹介する、新しいスタイルのガイドブックです。

そこで皆さんに質問です！オルカンに組み入れられている国・地域のなかで、

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あなたが「行ってみたい！」と思う場所はどこですか？
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「観てみたいもの」「体験したいこと」など、ぜひ教えてください！
すでに訪れたことがある方は、そのときの素敵な思い出やエピソードもぜひシェアしてくださいね。

たとえば...

「アメリカに行きたいです。学生時代に好きだったドラマの舞台がニューヨークでした。ロケ地巡りをして、ドラマの世界観を肌で感じたいです。」

「スペインに行ってみたいです。サグラダファミリアがもうすぐ完成すると聞いたので、完成した姿をこの目で見てみたいです。」

「数年前にインドネシアのバリ島を訪れました。緑あふれる自然と透き通った青い海に癒されました。地元料理のナシゴレンも美味しく、もう一度行ってみたいです。」

などなど、皆さんからのコメント、お待ちしております！


【オルカンに組み入れられている世界47ヵ国・地域】
■先進国・地域
オーストラリア、オーストリア、ベルギー、カナダ、デンマーク、フィンランド、フランス、ドイツ、香港、アイルランド、イスラエル、イタリア、日本、オランダ、ニュージーランド、ノルウェー、ポルトガル、シンガポール、スペイン、スウェーデン、スイス、イギリス、アメリカ

■新興国・地域
ブラジル、チリ、中国、コロンビア、チェコ、エジプト、ギリシャ、ハンガリー、インド、インドネシア、韓国、クウェート、マレーシア、メキシコ、ペルー、フィリピン、ポーランド、カタール、サウジアラビア、南アフリカ、台湾、タイ、トルコ、アラブ首長国連邦


「地球の歩き方 オルカン」は、「オルカンをもっと深く知りたい」「いつもと違う視点で世界を旅してみたい」そんな方におすすめの一冊です。発売までお楽しみに！




*2025年5月現在
・上記の【オルカンに組み入れられている世界47ヵ国・地域】については、 MSCI社が公表するMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスの指数ファクトシート(2025年5月末時点)を基に記載しています。
・ページの一番下にある留意事項をご覧ください。

【当ページで使用した指数について】
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス：
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスとは、MSCI Inc.が開発した株価指数で、世界の先進国・新興国の株式で構成されています。
上記指数に対する著作権およびその他知的財産権はすべてMSCI Inc.に帰属します。