こんにちは、【公式】オルカンカフェスタッフです。
6月といえば、ボーナスの時期ですね🎐 旅行、買い物、貯金...使い道は人それぞれですが、 「ちょっとだけ投資にまわしてみようかな」と考えている方も、いらっしゃるのではないでしょうか。
そこで今回は、「いつものオルカン投資に加えて、ボーナスで"ちょい足し"していたら？」 というシミュレーションをご紹介します。
その一例として、今回は日本株に投資するファンドを組み合わせてみました。

組み合わせてみたのは「三菱ＵＦＪ バリューオープン」（以下、バリューオープン）。
"Ｒ＆Ｉファンド大賞2026" 最優秀ファンド賞を受賞(投資信託部門 国内株式バリューカテゴリー)した国内株式に投資するファンドです。
・当該評価は過去の一定期間の実績を分析したものであり、将来の運用成果を保証したものではありません。詳しくは＜「R&Iファンド大賞」について＞をご覧ください。

▍シミュレーションの前提
期間：2021年4月〜2026年4月（5年間）
①いつもの積立：オルカンに毎月3万円積立（元本180万円）
②ちょい足し：①に加えてバリューオープンを毎年6月・12月に5万円ずつ追加（元本230万円）

▍結果はどうなった？
① いつもの積立
👉 約 315万円（元本180万円に対して135万円の利益に）

② ちょい足し
👉 約 418万円（元本230万円に対して188万円の利益に）

バリューオープンをちょい足ししたことで、
追加投資（＋50万円）から最終的な評価額は＋100万円以上の差になりました！


・上記の①いつもの積立はオルカンを上記期間の毎月末に各「毎月の積立額」を投資（最終月を除く）した場合、②ちょい足しは①に加えてバリューオープンを上記期間の6月・12月に5万円ずつ追加した場合のシミュレーションです。詳しくは＜グラフデータについて＞をご覧ください。

今回の例では、5年間で最終的にオルカンを約8割、バリューオープンを約2割（投資元本ベース）保有するようなポートフォリオになります。
そこで、オルカンとバリューオープンを8:2の割合で保有していた場合の投資効率（リターン/リスク）をみてみましょう。
オルカンのみよりもリターンに対する値動きの大きさ（リスク）は小さくなっており、投資効率も向上しました。
一般的にこの数値が高いほど、投資効率が高いといえることから、この結果からも、オルカンとバリューオープンを組み合わせることで、ポートフォリオ全体のバランスが良くなったと言えるでしょう。


・リスクとはリターン（収益）のブレ（変動）の大きさのことです。リスクは月次騰落率の標準偏差を、リターンは当期間の月次騰落率平均をそれぞれ年率換算したものです。詳しくは＜グラフデータについて＞をご覧ください。

▍ちょい足ししてみよう！
オルカンは資産運用の「コア」としてそのまま持ちながら、 ボーナスや余裕資金で...
• 日本など気になる地域に投資するファンドを足してみる
• 気になるテーマに投資したファンドに挑戦してみる
こんなちょい足しも資産運用の選択肢の一つかもしれません。

▍「バリューオープン」とは
本投稿でご紹介したバリューオープンは、設定から25年！
日本株式における「真の企業価値と現在の株価とのギャップを捉えることで、市場が織り込んでいない非連続的な変化による値上がり益の獲得をめざす」ファンドです。

オルカンだけだとちょっと物足りないと思っていた方や、日本株の動きが気になっていた方、インデックスでは取れない超過収益をめざしたい方など、ご興味ある方はぜひご覧ください↓
https://www.am.mufg.jp/lp/core_strategy/150339/index.html


*販売会社により取扱いが異なる場合があります。くわしくは、販売会社にご確認ください。

▼投稿は、記事の一番下にある「コメントする」または「コメント」 からお願いします。

・上記は銘柄選定の視点を示したものであり、すべてを網羅するものではありません。また、実際にファンドで投資する銘柄の将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。上記は、今後変更されることがあります。
・市況動向および資金動向等により、上記のような運用が行えない場合があります。

＜グラフデータについて＞
・上記はシミュレーションであり、実際の運用とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。・積立投資は運用状況によっては投資元本を割り込むケースもあります。・計測期間が異なる場合は、結果も異なる点にご注意ください。・上記は基準価額（分配金再投資）を使用しています。基準価額（分配金再投資）は、運用管理費用（信託報酬）控除後の値です。信託報酬率は下記のリンク先の「ファンドの費用」に記載しています。・表示桁未満の数値がある場合、四捨五入しています。

＜「R&Iファンド大賞」について＞
「R&Iファンド大賞」は、R&Iが信頼し得ると判断した過去のデータに基づく参考情報（ただし、その正確性及び完全性につきR&Iが保証するものではありません）の提供を目的としており、特定商品の購入、売却、保有を推奨、又は将来のパフォーマンスを保証するものではありません。当大賞は、信用格付業ではなく、金融商品取引業等に関する内閣府令第299条第1項第28号に規定されるその他業務（信用格付業以外の業務であり、かつ、関連業務以外の業務）です。当該業務に関しては、信用格付行為に不当な影響を及ぼさないための措置が法令上要請されています。当大賞に関する著作権等の知的財産権その他一切の権利はR&Iに帰属しており、無断複製・転載等を禁じます。
「投資信託部門」は過去3年間、「投資信託10年部門」は過去10年間、「投資信託20年部門」は過去20年間を選考期間としている。選考に際してはシャープレシオによるランキングに基づき、最大ドローダウン、償還予定日までの期間、残高の規模等を加味したうえで選出している。選考対象は国内籍公募追加型株式投信とし、確定拠出年金専用および SMA・ラップ口座専用は除く。評価基準日は2026年3月31日。

「三菱ＵＦＪ バリューオープン」のリスク・費用はこちら
https://www.am.mufg.jp/redirectpdf.html?kbn=koumokuromi&fundcd=150339&pageNumberType=risk_page_number
https://www.am.mufg.jp/redirectpdf.html?kbn=koumokuromi&fundcd=150339&pageNumberType=procedure_page_number
・投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。販売会社は弊社のホームページよりご確認いただけます。

「オルカンカフェ」に遊びにきていただきありがとうございます！

日常の中で、資産運用やお金のことを気軽に話せる相手がいると、少し安心できたり、自分の考えを整理できたりしますよね。一方でお金の話ってなかなか話題にしづらい…と感じている方も多いのではないでしょうか。

今回は「どんな人ならお金の話がしやすい？」をテーマに、皆さんの感じていることを気軽に共有いただければ嬉しいです。

===
あなたにとって、お金の話がしやすい相手ってどんな人？
===

例えば…

・「親しい友人や家族とは、お互いの価値観を理解しているので、自然とお金の話もできます。安心できる関係性が大切だと思います。」

・「むしろ、利害関係のない職場の同僚との方が話しやすいと感じるときがあります。相談というより、話を聞いてもらうだけで気持ちがラクになる気がします。」

・「オルカンカフェのように、同じテーマに関心を持つ人が集まる場のほうがお金の話がしやすい気がします。共通の話題があると話しやすいですよね。」

など。
普段どんな相手とどのように話しているか、エピソードや気づいたことがあれば、気軽に教えていただけるとうれしいです。

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それでは皆さんのご参加をお待ちしています♪

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■アンケートご協力のお願い
コミュニティへの登録がお済みで、まだアンケートに回答されていない方は、以下よりご回答をお願いいたします。
https://www.beach.jp/questionnaire/253/request
※コミュニティご登録時にアンケートに回答いただいている方は、「すでにこのアンケートにご回答いただいています。」と表示されます。
・・・・・・・・・・
・ページの一番下にある留意事項をご覧ください。

私は、日本経済新聞､読んでます

いつも「オルカンカフェ」をご利用いただきありがとうございます！
「オルカンカフェ」は、「オルカン」で長期投資を実践する（しようと考えている）方々が資産運用について語り合うみんなのコミュニティです。

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「オルカン」とは、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の愛称で、投資の世界に踏み出す「はじめの一歩」としてつみたて投資を始める際にもご活用いただける投資信託です。
▼「オルカン」について詳しくはこちら（外部サイトに遷移します）
https://emaxis.am.mufg.jp/lp/slim/ac/lp/
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今年1月にオープンした「オルカンカフェ」は、おかげさまで2026年1月15日に1周年を迎えます。
いつもご参加いただいている皆さまのおかげです。ありがとうございます！


そこで今回は、感謝の気持ちを込めて、1周年のキャンペーンをご用意しました。
ぜひお気軽にご参加ください！


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＼抽選で200名様にAmazonギフトカードをプレゼント／
おかげさまで「オルカンカフェ」1周年！ありがとうキャンペーン
＜応募締切：2026/2/27(金) 13時＞
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【プレゼント】
キャンペーン期間中、イベント応募規約に同意して、キャンペーンに参加及び「オルカンカフェ」内でコメントを投稿していただいた方へ下記を抽選でプレゼントいたします。
Amazonギフトカード500円分 200名様

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【キャンペーン応募方法】
※ご応募には、STEP1とSTEP2の両方の実施が必要です

★STEP1★イベント応募規約に同意する
下記アンケートフォームに遷移いただき、イベント応募規約に同意いただける方は「イベント規約に同意のうえ、キャンペーンに参加する」を選択して「投票する」をクリックしてください。

▼イベント応募規約への同意はこちらから（ページトップにあるアンケートフォームに遷移します）
https://cs.beach.jp/scu/91778​
※「投票する」のクリックをもって「イベント応募規約」および【注意事項】に同意いただいたこととみなします

★STEP2★当コミュニティ内でコメントを投稿しよう
「オルカンカフェ」内でコメントを投稿しよう！
期間中に「オルカンカフェ」内で1回以上コメント投稿またはトピック作成をするだけでご参加いただけます！
※コメント投稿、トピック作成方法はこちらをご覧ください
https://sp.beach.jp/KIZUNA/howtouse/pc/index.html#talk

ご応募は以上で完了です！

※当コミュニティにまだ参加されていない方は、コミュニティページ上部にあります「サークルに参加する」ボタンから参加登録後、ご応募ください。

【当選発表について】
当選の発表は、賞品の配信をもって代えさせていただきます。

当選のお知らせは登録されたメールアドレス宛にお送りします。メールアドレスが未登録の方（※）は、確実に連絡が届くよう応募前にメールアドレスのご登録をお願いいたします。
（※）特に、LINE、Facebook、その他の提供するソーシャルログインサービスを利用して Beach にご登録いただいた方
メールアドレスのご登録は、ログイン後、「設定変更」＞「メールアドレス」からお願いいたします。

【注意事項】
■ 本キャンペーンはクオン株式会社の主催で行うものです。Apple Inc.およびアップル関連会社とは一切関係ありません。
■ Amazonギフトカードのご利用方法
https://www.amazon.co.jp/giftcard/faq/use
■ Amazonギフトカード 細則
https://amazon.co.jp/giftcard/tc
・本キャンペーンはクオン株式会社による提供です。キャンペーンについてのお問い合わせはAmazonではお受けしておりません。クオン株式会社が運営するBeachお問い合わせ事務局（ https://www.beach.jp/mall/searchhelp ）までお願いいたします。
・Amazon、Amazon.co.jpおよびそれらのロゴはAmazon.com, Inc.またはその関連会社の商標です。
・本キャンペーンに参加されたことによりお客様が損害を被った場合、三菱ＵＦＪアセットマネジメントは当該損害に関して一切責任を負いません。
・本キャンペーンに関して、お問い合わせなどへの返答は行っておりません。ご了承ください。
・三菱ＵＦＪアセットマネジメントは、本キャンペーンに関連するあらゆるWebサイトに掲載される情報の正確性、合法性、道徳性、最新性、適切性等について保証いたしません。

その他の注意事項は下記よりご確認ください。
▼イベント規約
https://sp.beach.jp/community/rule/index.html

たくさんの方のご参加を、お待ちしています♪

こんにちは、【公式】オルカンカフェ スタッフです。

「オルカンって、どんな国に何銘柄くらい投資しているの？」

その答えは、オルカンが連動を目指す指数"MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）"を見るとわかります。

MSCI ACWIは、先進国・新興国あわせて世界の株式市場を幅広くカバーする代表的な株価指数。
オルカンはこの指数への連動をめざして、米国や日本、欧州、新興国など世界各国の企業に分散投資しています。

📌何ヵ国・何銘柄で構成されてる？
📌指数の構成国の見直しはしているの？
📌MSCI ACWIとS&P500指数の特徴の違いは？



▼その答えを知りたい方はこちら🌎
https://www.am.mufg.jp/lp/sisu/msciacwi/#top

また、「全世界株式」とならんで比較検討される「米国株式」に興味がある方は、S&P500指数について解説したページもぜひご覧ください🗽
https://www.am.mufg.jp/lp/sisu/sp500/

・ページの一番下にある留意事項をご覧ください。

【本投稿で使用している指数について】
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスに対する著作権およびその他知的財産権はすべてMSCI Inc.に帰属します。

こんにちは、【公式】オルカンカフェ スタッフです。
「オルカンカフェ」に遊びにきていただき、ありがとうございます☕️

投資を続けていると、
「これでいいのかな？」「なんだかちょっと気になるな...」
そんな、言葉にしにくい気持ちがふと浮かぶことがあるかもしれません。
はっきりした失敗や大きな悩みでなくても、小さな違和感や引っかかりに立ち止まってみると、自分なりの判断軸や、大切にしたい考え方が見えてくることもあります。

そこで今回のトピックでは、
投資をしていて感じた「ちょっとしたモヤモヤ」
を気軽に共有してみたいと思います！
ぜひ、金額や成果の大小を気にせず、感じたことを共有してみてください。
「こんな小さなことでも大丈夫かな？」と思うような気づきが、ほかの誰かのヒントになるかもしれません。

例えば...
・「値動きが気になって証券会社のアプリを何度も開いてしまい、『落ち着かないな...』と思ったことがあります。自分にとって心地よい距離感を探すきっかけになりました。」

・「SNSで他の人の利益報告を見るたびに、なんとなく落ち着かず...。でも、自分の目的とペースをもう一度確認して、"比べなくていいんだ"と気持ちが軽くなりました。」

・「"今これを買っていいのかな？"と悩んでいるうちに値段が動いてしまい、『結局どうすればよかったんだろう？』と考えてしまったことがあります。」

・「積立を続けているだけで本当にいいのかな？と時々不安になることがあります。でも、見返してみると少しずつ積み上がっていて、"あ、これでいいんだ"と安心できました。」

などなど。みなさんの体験談を気軽に聞かせていただけると嬉しいです。
他の方の投稿を読んで「わかる！」「自分も同じだった」と感じたときは、ぜひ拍手やコメントで思いを伝えてみてくださいね。
それでは、みなさんのエピソードを楽しみにしています☕️

▼投稿は、記事の一番下にある「コメントする」または「コメント」からお願いします。

・ページの一番下にある留意事項をご覧ください。

皆さんこんにちは！
本日は、資産運用における心理マネジメントについて弊社 執行役員 吉田からのメッセージをお届けします！

短期的な感情起点で意思決定をしないこと、感情的になったら少し待つ。アンガー・マネジメントにも似ておりますが、投資における心理マネジメントは大切な要素だと思います。
ぜひ下記からご確認ください！

▼詳細はコチラ
https://www.am.mufg.jp/corp/topics/__icsFiles/afieldfile/2025/03/11/oshirase_250311.pdf

こんにちは、【公式】オルカンカフェ スタッフです。

先日5/21（木）は、フコク生命の「THE MUTUAL+」とのコラボセミナー
「こどもと家族の未来のために、今できるお金の準備」にご参加いただき、誠にありがとうございました！

本セミナーでは、
・大切な家族を守るための「保障」
・自分らしい人生を支える「資産運用」
をテーマに、基本から実践まで幅広くお伝えしました。

アンケートでは、下記のような感想をお寄せいただいています。
・「物価高もあり、将来のお金の心配が大きくなってきたタイミングで初心者向けのオンラインイベントは、とても分かりやすく嬉しかったです。こどもNISAもスタートしたいと思います！」
・「とってもわかりやすい説明で、役にたちました。勉強になり、主人と真剣に話し合いをしてみようと思います。ありがとうございました。」
・「知っている内容もありましたが、広く情報を知ることが出来て大変ためになりました。今後のために役立てたいと思います。」

満足度は9割以上と、多くの方にご評価いただく結果となりました。ご参加いただき誠にありがとうございました！（※）
当日アンケートに書ききれなかったご感想や、数日後に感じられたことなども、ぜひ本トピックにてお寄せいただけますと幸いです。

また、
「こんなテーマのイベントに参加したい」
といったご要望も、ぜひコメントでお知らせください。

いただいたコメントは、今後の運営や企画の参考にさせていただきます！
これからもオルカンカフェでは皆さまの資産運用の一助になるような企画を継続してまいります。

引き続きオルカンカフェをどうぞよろしくお願いいたします。

（フコク生命さまと弊社の登壇者にて写真）


【イベント概要】
「子どもと家族の未来のために、今できるお金の準備」
― 大切な人を守る保障と、自分らしい人生のための資産運用 ―
・「何から始める？」がわかる資産運用の第一歩に！オルカンの魅力と始め方をやさしく解説（三菱ＵＦＪアセットマネジメント）
・資産を守るための保険（富国生命保険相互会社）
・Q&A
詳細は下記URLからご参照ください。
https://www.beach.jp/circleboard/af12545/topic/1100221627687#position1100221627687

※「今回のセミナーに参加して良かったですか？」に対する回答で「非常にそう思う」「そう思う」と回答した割合（n=48）
・上記はコメントの一例をご紹介するものであり、当社の見解を示したものではありません。いただいたコメントから一部を抜粋・修正している場合があります。内容の趣旨を変更するものではありません。

「オルカンカフェ」に遊びに来ていただきありがとうございます！

NISAでは「つみたて投資枠」が設けられ、近年身近な投資手法になっています。
そこで本トピックでは、改めて「つみたて投資のポイント」をご紹介しつつ、2024年8月の相場下落時の「投資行動別のシミュレーション」をご紹介いたします。


【つみたて投資のポイント】
投資の結果（評価額）は、購入口数（量）×基準価額（価格）で決まります。
そのため、「価格」だけでなく「量」の視点を持って考えることがポイントです。

例えば下記の場合、基準価額が上がった2月は購入口数が少なくなり[①]、逆に基準価額が下がった3月は購入口数が多くなっています[②]。購入した投資信託の基準価額が下がったときには不安になるものですが、「基準価額が下がることは購入口数を増やせるチャンス」と考えることもできます。下図のように3月の基準価額下落時に売却せず、基準価額が上昇した4月も投資を続けた場合、結果として、4月時点の「累積投資額」の40,000円に対し、「つみたて投資評価額」は40,990円になります。



このように、つみたて投資では同じ金額を定期的に投資しているため、基準価額が「上がったときには少ない量（口数）」を、「下がったときには多い量（口数）」を購入していることになり、価格が低いときにこそ多くの量を購入することになります。
相場変動に関係なく、継続することが大切ということですね。


【相場下落時の投資行動別のシミュレーション】
次に、2024年8月の相場下落を受けた投資行動別のシミュレーションを見てみましょう。

シミュレーションはこちら（外部サイトに遷移します）



いかがでしたでしょうか。
今後の資産運用の参考になれば幸いです。

◇つみたて投資については、こちらをご覧ください（外部サイトに遷移します）。
https://tsumitate.am.mufg.jp/lp/


・特定の投資対象が値上がり続けたり、一旦上がってその後下落する場合等は、購入時期を分散させるよりも一度に全額投資した方が結果的に有利になる場合があります。
・つみたて投資は将来の収益を保証したり、相場下落時における損失を回避するものではありません。
・上記はシミュレーションの際に設定した条件であり、実際の運用成果とは異なります。また、税金・手数料等を考慮していません。
・基準価額は一万口当たりを表示しています。
・購入口数は小数点以下切り上げで計算しています。
・上記は、下落局面であっても、つみたて投資を継続していくことで、その有効性がみられるケースがあることをご理解いただくために、一例を示したものであり、下落局面にあるファンドのつみたて投資を推奨するものではありません。
・投資信託にはリスク（投資元本を割り込むおそれ）があり、購入にあたっては手数料等その他の費用がかかります。詳細につきましては、下記のリンク先をご確認ください。

私は、まだしてませんが