「オルカンカフェ」に遊びに来ていただきありがとうございます！

NISAでは「つみたて投資枠」が設けられ、近年身近な投資手法になっています。
そこで本トピックでは、改めて「つみたて投資のポイント」をご紹介しつつ、2024年8月の相場下落時の「投資行動別のシミュレーション」をご紹介いたします。


【つみたて投資のポイント】
投資の結果（評価額）は、購入口数（量）×基準価額（価格）で決まります。
そのため、「価格」だけでなく「量」の視点を持って考えることがポイントです。

例えば下記の場合、基準価額が上がった2月は購入口数が少なくなり[①]、逆に基準価額が下がった3月は購入口数が多くなっています[②]。購入した投資信託の基準価額が下がったときには不安になるものですが、「基準価額が下がることは購入口数を増やせるチャンス」と考えることもできます。下図のように3月の基準価額下落時に売却せず、基準価額が上昇した4月も投資を続けた場合、結果として、4月時点の「累積投資額」の40,000円に対し、「つみたて投資評価額」は40,990円になります。



このように、つみたて投資では同じ金額を定期的に投資しているため、基準価額が「上がったときには少ない量（口数）」を、「下がったときには多い量（口数）」を購入していることになり、価格が低いときにこそ多くの量を購入することになります。
相場変動に関係なく、継続することが大切ということですね。


【相場下落時の投資行動別のシミュレーション】
次に、2024年8月の相場下落を受けた投資行動別のシミュレーションを見てみましょう。

シミュレーションはこちら（外部サイトに遷移します）



いかがでしたでしょうか。
今後の資産運用の参考になれば幸いです。

◇つみたて投資については、こちらをご覧ください（外部サイトに遷移します）。
https://tsumitate.am.mufg.jp/lp/


・特定の投資対象が値上がり続けたり、一旦上がってその後下落する場合等は、購入時期を分散させるよりも一度に全額投資した方が結果的に有利になる場合があります。
・つみたて投資は将来の収益を保証したり、相場下落時における損失を回避するものではありません。
・上記はシミュレーションの際に設定した条件であり、実際の運用成果とは異なります。また、税金・手数料等を考慮していません。
・基準価額は一万口当たりを表示しています。
・購入口数は小数点以下切り上げで計算しています。
・上記は、下落局面であっても、つみたて投資を継続していくことで、その有効性がみられるケースがあることをご理解いただくために、一例を示したものであり、下落局面にあるファンドのつみたて投資を推奨するものではありません。
・投資信託にはリスク（投資元本を割り込むおそれ）があり、購入にあたっては手数料等その他の費用がかかります。詳細につきましては、下記のリンク先をご確認ください。

どちら派ですか？

「オルカンカフェ」に遊びにきていただきありがとうございます！
2月13日は NISAの日です。この制度をきっかけに資産運用を始めたという方も多いのではないでしょうか？
特に2024年はNISAの制度が新しくなったこともあり、ニュースなどでも話題になりました。

「オルカンカフェ」では日常生活ではなかなか話題になりにくい資産運用のお話を楽しく、ときには真剣に、皆さんと一緒に語り合う場にできればと思っています♪

そこで今回はこんなテーマをご用意しました。
★このテーマは、"絆"のコミュニティ5周年感謝祭「記念日にちなんだテーマを語ろう！」の対象テーマです。
是非皆さんコメントしてくださいね。

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2/13はNISAの日。NISAで資産運用していますか？そのきっかけは？
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★NISAとは★
投資から得た運用益に税金がかからない制度のことです（少額投資非課税制度）。
通常、株式や投資信託などの金融商品に投資をした場合、これらを売却して得た利益や受け取った配当に対して原則税率20.315%の税金がかかりますが、NISA口座で投資した金融商品から得られた利益は非課税になります。
2024年より新しいNISAが始まり、NISA口座での非課税保有限度額（総枠）は最大1,800万円まで拡大しました。
詳しくはこちらのHPをご覧ください（外部サイトに遷移します）。
https://www.am.mufg.jp/basic/nisa_about.html

NISAを活用されている方は、どのようなきっかけで始めましたか？コメントいただけると嬉しいです！
まだ制度を活用していない、これから活用していきたいという方！どんなきっかけや後押しがあれば始めたいと思いますか？また、資産運用の先輩方に聞きたい点などあれば、ぜひシェアしてくださいね。

例えば...、
「友人がNISA口座を開設して資産運用を始めたとの話を聞き、興味を持ったことがきっかけで、始めました。少額から始められることを知り、『これなら自分にもできるかも』と思えたのがスタートでした。同じように資産運用をされている皆さんと、この先も励まし合いながら続けていきたいです。」

「私が資産運用を始めたのは、新NISAが始まってからです。以前の制度から、非課税保有期間が無期限になり、非課税保有限度額も拡大したと聞き、興味を持ったのがきっかけでした。これからも「長期・積立・分散」を意識して続けていきたいと思っています。いまはつみたて投資枠でつみたて投資をしていますが、皆さんは、NISAをどのように活用されていますか？」

「これからNISAを始めようと考えていますが、初めてなので少し不安もあります。特に相場が大きく変動した際にどのように対応すればいいのかが、気になっています。初心者の私でもできる心構えや工夫を教えてください！」

などなど。
他の方のコメントを読んで共感したときは、ぜひコメントや拍手でその気持ちを直接伝えてみてくださいね。質問へのアドバイスなどもお待ちしています。

●投稿は、ページの一番下にある「コメントする」をクリックしてお願いします♪

それでは、皆さんのご参加をお待ちしています♪

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★ "絆"のコミュニティ5周年感謝祭「記念日にちなんだテーマを語ろう！」について
期間中、"絆"のコミュニティの「5周年感謝祭」の対象テーマに２テーマ以上コメントすると、寄付金つきQUOカードPayやカタログギフトなどを合計555名様にプレゼント！

※コメントしたテーマ数によって、対象のプレゼントが変わりますのでご注意ください。

▼このイベントの詳細はこちらから
https://cs.beach.jp/scu/513g4

※「★NISAとは★」の説明はNISAの概要を表示したものであり、全ての情報を網羅したものではありません。説明は制度に基づく一般的なものであり、金融機関ごとに異なる対応となる場合があります。また、作成時点における法令等を基に作成しており将来予告なく変更されることがあります。詳しくは「NISAをご利用の場合（https://www.am.mufg.jp/other/nisa_riyo.html）をご参照ください（外部サイトに遷移いたします）。

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どちらに投資したいですか？

私はどちらもやっています。

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