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突然ですが皆さん、投資信託は、多種多様な投資対象や運用を実践するものが何千本も存在するのをご存じですか？

その中からご自身が興味を持てる投資対象や、共感を持てるような運用を実践する投資信託を見つける、巡り会うのは、宝探しのようなものかもしれません。

そこで今回は、投資信託を選ぶ際のポイントを、いくつかご紹介します。皆さんからも、どのような基準で投資信託を選んでいるかについて、コメントいただけると嬉しいです！これから始めようと考えている方は、ぜひ参考にしてみてくださいね。

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あなたが投資信託を選ぶ際のポイントは？
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「手数料は？」や「運用方針や哲学は？」など、ポイントはいくつかありますが、ここではご参考として、一例をご紹介します。

１）投資対象は？
投資対象として、株式・債券・不動産、これら複数の資産を組み合わせたバランス型などが存在します。

例えば株式が投資対象の場合、「オルカン」は世界中の株式に投資するタイプの投資信託ですが、米国等の単一国に集中投資するタイプの投資信託もあります。

また、サイバーセキュリティや宇宙開発といった特定のテーマに沿った銘柄に投資するタイプや、運用哲学に基づき厳選投資するタイプの投資信託など、種類は様々です。
それぞれの特徴やリスク等を把握しながら、ご自身の目的や興味に合ったものを選択されてはいかがでしょうか。

２）過去の運用実績は？
気になるファンドで過去の運用実績がある場合は、月報や運用報告書で３年・５年・10年といったリターンはどうであったのか、相場変動時の値動きはどうだったのかを、参考情報として確認しましょう。

ベンチマークがあるファンドの場合は、ベンチマークに対してリターンが上回っているのか、ベンチマークに対して値動きはどうだったのかも確認すると良いでしょう。

３）純資産総額は？
純資産総額とは、投資信託の時価総額のことで、投資信託の規模の大きさを表します。

純資産総額は投資家から集めているお金の多寡を示しますので、あまりに少ない場合は運用を継続することが難しくなり、運用を終了する場合があります。

一方で純資産総額が大きい投資信託は、長期的に運用される可能性が高く、一定の安心感を持てます。

・純資産総額が大きすぎると、特に中小型株や流動性の低い市場への投資では、市場価格に影響を与える「マーケットインパクト」が生じ、運用効率が低下する場合があります。

４）NISAの対象？
NISA（ニーサ・少額投資非課税制度）は、投資で得られた運用益に税金がかからない制度です。

通常、投資で得られた運用益には20.315％の税金がかかりますが、NISA口座で投資した金融商品から得られる利益は非課税になります。NISA口座で投資できる上限額は決まっていますが、2024年からNISAが新しくなり、より大きな非課税枠で長期の投資が可能になりました。

NISAを利用して投資したい場合には、NISA口座を開設した金融機関のホームページなどでNISA（つみたて投資枠・成長投資枠）対象商品を確認し、対象商品の中から商品を選択しましょう。

NISAについて詳しくはこちらをご覧ください。
https://www.am.mufg.jp/basic/nisa_about.html

５）資産運用会社の"姿勢"は信頼できる？
投資信託選びでは、資産運用会社が投資家に寄り添っているかも大切なポイントです。丁寧で分かりやすい情報発信を通じて、投資家に寄り添う姿勢を持つ運用会社は、長期投資を実践するうえで安心して資産形成に取り組める環境を整えることにつながります。

いかがでしょうか。皆さんは、これらの中で重視しているポイントはありますか？
あるいは、「このポイントは外せない」「最近になって重視しているポイント」等があれば、ぜひコメントで教えてください。参考になったコメントにはぜひ拍手もお願いします！

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皆さんのご参加を、心よりお待ちしております！


また、ここでお知らせです！
これまで「オルカン」という略称にて親しまれてきた「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」。
この度、その「オルカン」が正式に愛称になりました！

皆さまから親しみを込められて呼ばれていた略称がついにファンド名として反映された形です。
これからもご愛顧のほど、どうぞよろしくお願いいたします！

・上記の投資信託を選ぶ際のポイントは一例であり全てを網羅するものではありません。
・ページの一番下にある留意事項をご覧ください。