こんにちは、【公式】オルカンカフェスタッフです。
6月といえば、ボーナスの時期ですね🎐 旅行、買い物、貯金...使い道は人それぞれですが、 「ちょっとだけ投資にまわしてみようかな」と考えている方も、いらっしゃるのではないでしょうか。
そこで今回は、「いつものオルカン投資に加えて、ボーナスで"ちょい足し"していたら？」 というシミュレーションをご紹介します。
その一例として、今回は日本株に投資するファンドを組み合わせてみました。

組み合わせてみたのは「三菱ＵＦＪ バリューオープン」（以下、バリューオープン）。
"Ｒ＆Ｉファンド大賞2026" 最優秀ファンド賞を受賞(投資信託部門 国内株式バリューカテゴリー)した国内株式に投資するファンドです。
・当該評価は過去の一定期間の実績を分析したものであり、将来の運用成果を保証したものではありません。詳しくは＜「R&Iファンド大賞」について＞をご覧ください。

▍シミュレーションの前提
期間：2021年4月〜2026年4月（5年間）
①いつもの積立：オルカンに毎月3万円積立（元本180万円）
②ちょい足し：①に加えてバリューオープンを毎年6月・12月に5万円ずつ追加（元本230万円）

▍結果はどうなった？
① いつもの積立
👉 約 315万円（元本180万円に対して135万円の利益に）

② ちょい足し
👉 約 418万円（元本230万円に対して188万円の利益に）

バリューオープンをちょい足ししたことで、
追加投資（＋50万円）から最終的な評価額は＋100万円以上の差になりました！


・上記の①いつもの積立はオルカンを上記期間の毎月末に各「毎月の積立額」を投資（最終月を除く）した場合、②ちょい足しは①に加えてバリューオープンを上記期間の6月・12月に5万円ずつ追加した場合のシミュレーションです。詳しくは＜グラフデータについて＞をご覧ください。

今回の例では、5年間で最終的にオルカンを約8割、バリューオープンを約2割（投資元本ベース）保有するようなポートフォリオになります。
そこで、オルカンとバリューオープンを8:2の割合で保有していた場合の投資効率（リターン/リスク）をみてみましょう。
オルカンのみよりもリターンに対する値動きの大きさ（リスク）は小さくなっており、投資効率も向上しました。
一般的にこの数値が高いほど、投資効率が高いといえることから、この結果からも、オルカンとバリューオープンを組み合わせることで、ポートフォリオ全体のバランスが良くなったと言えるでしょう。


・リスクとはリターン（収益）のブレ（変動）の大きさのことです。リスクは月次騰落率の標準偏差を、リターンは当期間の月次騰落率平均をそれぞれ年率換算したものです。詳しくは＜グラフデータについて＞をご覧ください。

▍ちょい足ししてみよう！
オルカンは資産運用の「コア」としてそのまま持ちながら、 ボーナスや余裕資金で...
• 日本など気になる地域に投資するファンドを足してみる
• 気になるテーマに投資したファンドに挑戦してみる
こんなちょい足しも資産運用の選択肢の一つかもしれません。

▍「バリューオープン」とは
本投稿でご紹介したバリューオープンは、設定から25年！
日本株式における「真の企業価値と現在の株価とのギャップを捉えることで、市場が織り込んでいない非連続的な変化による値上がり益の獲得をめざす」ファンドです。

オルカンだけだとちょっと物足りないと思っていた方や、日本株の動きが気になっていた方、インデックスでは取れない超過収益をめざしたい方など、ご興味ある方はぜひご覧ください↓
https://www.am.mufg.jp/lp/core_strategy/150339/index.html


*販売会社により取扱いが異なる場合があります。くわしくは、販売会社にご確認ください。

▼投稿は、記事の一番下にある「コメントする」または「コメント」 からお願いします。

・上記は銘柄選定の視点を示したものであり、すべてを網羅するものではありません。また、実際にファンドで投資する銘柄の将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。上記は、今後変更されることがあります。
・市況動向および資金動向等により、上記のような運用が行えない場合があります。

＜グラフデータについて＞
・上記はシミュレーションであり、実際の運用とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。・積立投資は運用状況によっては投資元本を割り込むケースもあります。・計測期間が異なる場合は、結果も異なる点にご注意ください。・上記は基準価額（分配金再投資）を使用しています。基準価額（分配金再投資）は、運用管理費用（信託報酬）控除後の値です。信託報酬率は下記のリンク先の「ファンドの費用」に記載しています。・表示桁未満の数値がある場合、四捨五入しています。

＜「R&Iファンド大賞」について＞
「R&Iファンド大賞」は、R&Iが信頼し得ると判断した過去のデータに基づく参考情報（ただし、その正確性及び完全性につきR&Iが保証するものではありません）の提供を目的としており、特定商品の購入、売却、保有を推奨、又は将来のパフォーマンスを保証するものではありません。当大賞は、信用格付業ではなく、金融商品取引業等に関する内閣府令第299条第1項第28号に規定されるその他業務（信用格付業以外の業務であり、かつ、関連業務以外の業務）です。当該業務に関しては、信用格付行為に不当な影響を及ぼさないための措置が法令上要請されています。当大賞に関する著作権等の知的財産権その他一切の権利はR&Iに帰属しており、無断複製・転載等を禁じます。
「投資信託部門」は過去3年間、「投資信託10年部門」は過去10年間、「投資信託20年部門」は過去20年間を選考期間としている。選考に際してはシャープレシオによるランキングに基づき、最大ドローダウン、償還予定日までの期間、残高の規模等を加味したうえで選出している。選考対象は国内籍公募追加型株式投信とし、確定拠出年金専用および SMA・ラップ口座専用は除く。評価基準日は2026年3月31日。

「三菱ＵＦＪ バリューオープン」のリスク・費用はこちら
https://www.am.mufg.jp/redirectpdf.html?kbn=koumokuromi&fundcd=150339&pageNumberType=risk_page_number
https://www.am.mufg.jp/redirectpdf.html?kbn=koumokuromi&fundcd=150339&pageNumberType=procedure_page_number
・投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。販売会社は弊社のホームページよりご確認いただけます。